深圳投资理财(深圳拟打造现代化财富管理生态圈，预计2025年财富管理总规模超30万亿元)

Posted 2023-06-01

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深圳投资理财(深圳拟打造现代化财富管理生态圈，预计2025年财富管理总规模超30万亿元)

记者|刘晨光

1月8日晚，在2023年首次“深圳创投日”活动现场，深圳市地方金融监督管理局发布《关于加快建设深圳国际财富管理中心的意见》（以下简称《意见》），将着力打造要素集聚、业态齐备、开放融合的现代化财富管理生态圈，财富管理行业规模、创新能力、开放水平、影响力竞争力达到国际领先水平。

近年来，财富管理行业是深圳金融业增长最为迅速的领域之一，深圳财富管理机构集聚度、管理规模水平、产品创新能力等指标稳居全国前三，具有建设国际财富管理中心的较好基础。

公开数据显示，截至2022年底，深圳银行、证券、保险、基金（含私募）、期货等各类财富管理机构资产管理规模达到26.6万亿元，占全国约1/5；欧洲知名投资杂志《欧洲养老金与投资》最新发布的“2022全球资管500强”榜单中，中国资管机构有30家上榜，深圳有8家，数量上仅次于上海的10家、高于北京的7家。在细分领域，中国最大的两家银行理财子公司、唯一一家上榜的证券公司均位于深圳。

中国（深圳）综合开发研究院金融与现代产业研究所副所长余凌曲告诉界面新闻，《意见》突出了四大要点。首先突出“国际领先”的高端定位。

《意见》指出，深圳国际财富管理行业规模、创新能力、开放水平、影响力竞争力将达到国际领先水平。到2025年，银行、证券、保险、基金、信托等财富管理总规模达30万亿元以上，吸引培育具有较强影响力的财富管理机构不少于100家，注册的合格境外有限合伙人（QFLP）、合格境内投资者境外投资（QDIE）、外商独资私募证券投资机构（WFOE PFM）试点机构不少于300家。

此外，余凌曲认为，《意见》还突出健全财富管理完整生态体系。突出财富管理行业创新和数字化转型。突出深港财富管理合作和市场对外开放，凸显深圳服务境内外居民投资理财需求的跨境资产配置中心功能。

值得一提的是，《意见》聚焦深圳经济产业特色及资源禀赋优势，着重体现了产业集聚、科技赋能、跨境管理、生态体系等四个导向。

一是促进财富管理机构集聚，完善财富管理产业体系。支持各类金融机构及子公司在深圳落户发展财富管理业务，并对符合条件的落户财富管理机构给予奖励。

促进私募基金、私募证券集聚发展，支持大中型科技企业设立企业风险投资基金（CVC基金），支持设立市场化私募股权投资二级市场基金（S基金），促进第三方财富管理机构规范发展，支持信用评级、资信服务、不动产项目运营管理等专业服务机构加快发展。

二是支持财富管理行业创新，加快财富管理数字化转型。鼓励财富管理机构开发ESG基金和REITs等创新产品。支持养老金融创新发展，鼓励各类财富管理机构开发养老理财产品、养老目标基金等养老金融产品。

充分利用综合改革试点等探索推进信托财产登记制度建设，推动信托财产非交易过户试点。按照“一产业集群、一专项基金”要求完善政府引导基金布局，撬动更多创投资本和社会财富流向深圳“20+8”战略性新兴产业集群和未来产业。支持财富管理机构数字化转型，推进智能投顾行业的标准化建设，合规提供“一站式”资产配置解决方案。

三是加强深港财富管理合作，扩大财富管理市场开放。支持深圳财富管理机构深入参与“跨境理财通”业务试点，推动基础设施建设领域不动产投资基金（REITs）等投资产品纳入“深港通”互联互通投资标的。

支持符合条件的香港家族办公室，在深圳注册成立专业机构申请金融产品销售、基金投资顾问等业务牌照，或申请登记为私募基金管理人，合法依规拓展内地市场。鼓励深圳财富管理机构在香港及国际以新设机构、兼并收购、战略入股等方式提升服务境外投资者及全球资产配置的能力。

四是优化财富管理营商环境，营造行业良好发展生态。支持前海深港国际金融城、香蜜湖新金融中心、红岭新兴金融产业带、深圳湾科技金融核心区高品质规划建设财富管理集聚区，形成各有侧重、互补发展格局，推动全市域财富管理行业协调发展。

建设跨业态的财富管理行业协会，鼓励开展行业合规建设、标准制度制定、行业人才培训、财富管理产品评级、金融消费者权益保护等公共活动。推进高端金融智库体系建设，举办财富管理行业高端国际论坛。