河北邮币卡可以出金通告(河北邮币卡普通交易客户合法资金出金方案建议书)

河北滨海大宗邮币卡电子盘事件，随着诈骗案件陆续进入司法审判程序，40多万受害人个人账户可用资金的出金问题提上议事日程。该案诈骗总金额达120亿；但警方冻结平台三个资金池的总金额只有34亿，其中包括犯罪嫌疑人诈骗未转走的操盘资金24～25亿，受害人账户可用资金总共8～9亿；一句话：钱不够分的。由于电子盘交易的复杂性，受害人账户情况各不相同，利益诉求也大相径庭，各说各的理，情绪激动在所难免。最终解决的办法只有四个字：严格依法。

因此，第一步的出金问题，本文认为，由“受害人账户可用资金的出金”改为“普通交易客户合法资金的出金”更为准确合法。

首先，警方办案之前，普通交易客户并不都是受害人，四十多万交易客户中，起码有几万人是赚钱的，不是受害人，还有少部分交易客户只入金并没参与任何交易，也不是受害人。是警方办案导致这几万人的资金被冻结两年半之久，这第一步出金必会包括这几万人，如果都称作受害人，办案单位就得承认违法冻结，就得承认侵害了这几万人的合法权益并赔偿损失，颇为尴尬，不妥。

其次，既然要严格依法，“可用资金”成份复杂，只有“合法资金”才是受法律保护的，才是不会因办案等各种原因而受拖累的，才是最应该优先于其他资金第一步提前出金解决的，才是毫无争议的。

一、河北滨海大宗邮币卡电子盘，普通交易客户第一步出金必须是“合法资金”，包括两部分，必须提前出。

（一）从账户类型分，从未参与过任何交易的普通交易客户，其账户内的全部资金是合法资金。

1.部分普通交易客户，入金后从未参与过任何交易，全部资金与诈骗案与任何诈骗分子无关，与其他任何受害人无关，是无争议的个人合法资金。

2.从未参与交易的客户是最容易识别的，而且数量不是很大，根本不用两年半的时间拖到现在，早就应该出金。

3.从未参与过任何交易的普通交易客户，其中有部分是老鼠仓账户，是诈骗分子或其操盘手用亲朋好友的身份冒充的，账户资金是诈骗所得转过来的，只是这个账户入金后还没来得及实施诈骗就突然被冻结了。

第一步出金要严防此类老鼠仓账户的犯罪所得借机出逃，更要严防办案人员充当保护伞协助犯罪所得出逃。

需要着重提出的是，任何类型的账户，都可以是老鼠仓账户，不论赢亏；一定要严肃甄别，严防诈骗资金借机出逃，严防办案人员失职渎职，严防与既得利益相互勾结充当官伞警伞。后不赘述。

（二）从资金类型分，可用资金内，从未参与过交易的资金部分，是合法资金。

1.部分交易客户虽然入金很多，但只参与一级市场（即发售配售环节）的打新，从不参与二级市场的普通交易。打新配售的比例很低，往往入金几十万每次只给一张几张至多十几张邮票。实际参与的资金很少；大部分资金没参与交易，与诈骗案与任何诈骗分子无关，与其他任何受害人无关，是无争议的个人合法资金。

这部分客户很容易识别，合法资金也很容易区分，早就应该部分出金。

2.大部分受害人在投资邮币卡之前炒过股票有风险意识，为控制风险不会满仓操作，这样就会出现无论交易频次如何，总会有一部分资金从未参与过交易。这部分从为参与过交易的资金与诈骗案与任何诈骗分子无关，与其他任何受害人无关，是无争议的个人合法资金。

这部分受害人数量比较庞大，资金识别工作量很大，但一定是可以识别甄别的，尤其是用电子科技手段并不是难事。办案两年半已经把基础数据搞全了，做这个工作就是一个软件的事。

（三）法律依据。

1.我国《宪法》第十三条规定，公民的合法的私有财产不受侵犯，国家依照法律规定保护公民的私有财产。

2.最高人民法院关于执行《中华人民共和国刑事诉讼法》的司法解释第三百六十条 对被害人的合法财产，权属明确的，应当依法及时返还，但须经拍照、鉴定、估价，并在案卷中注明返还的理由，将原物照片、清单和被害人的领取手续附卷备查;权属不明的，应当在人民法院判决、裁定生效后，按比例返还被害人，但已获退赔的部分应予扣除。

3.《公安机关涉案财物管理若干规定》

第六条 公安机关对涉案财物采取措施后，应当及时进行审查。经查明确实与案件无关的，应当在三日以内予以解除、退还，并通知有关当事人。

第十八条 对刑事案件中作为证据使用的涉案财物，应当随案移送。

第十九条　有关违法犯罪事实查证属实后，对于有证据证明权属明确且无争议的被害人、被侵害人合法财产及其孳息，凡返还不损害其他被害人、被侵害人或者利害关系人的利益，不影响案件正常办理的，应当在登记、拍照或者录像和估价后，报经县级以上公安机关负责人批准，开具发还清单并返还被害人、被侵害人。办案人员应当在案卷材料中标明返还的理由，并将原物照片、发还清单和被害人、被侵害人的领取手续存卷备查。

第二十条 人民法院作出有罪判决，涉案财物由公安机关管理的，公安机关应当根据人民法院的生效判决，对涉案财物作出处理。人民法院的判决没有明确涉案财物如何处理的，公安机关应当征求人民法院意见。

（四）拖延返还受害人的合法资金涉嫌违规。扩大提前出金返还范围，甚至借机协助掩护犯罪所得出逃，导致受害人减少赔偿损害受害人利益的，则涉嫌犯罪。

依据以上相关法律规定，公安机关有权且必须提前返还的合法财产必须有如下特征：

1.主体必须是受害人。

2.合法财产必须权属明确且无争议。

3.返还不损害其他被害人、被侵害人或者利害关系人的利益。

4.返还不影响案件正常办理。

5.经查明确实与案件无关的。

结合河北大宗邮币卡诈骗案的实际情况，只有普通交易客户中，入金后从未参与过任何交易的账户内全部可用资金，和其他账户可用资金内从未参与过交易的资金部分，只有这两大类资金完全符合提前出金返还的构成要件，可以做为普通交易客户的“合法资金”提前出金返还。

其他有争议的资金，要按照法院刑事附带民事、或另行民事诉讼、或在刑事判决后征求人民法院意见的程序，根据合同法等民法典的相关条款进行依法公平裁决处置。

二、河北滨海大宗邮币卡电子盘诈骗案中普通交易客户的赢利资金问题，持有人并不涉嫌违法，但资金性质属于不当得利，应当按比例返还全部受害人。

（一）法律依据。

《民法通则》第92条：“没有合法根据，取得不当利益，造成他人损失的，应当将取得的不当利益返还受损失的人”

不当得利的构成要件和法律效果

（1）双方当事人必须一方为受益人，他方为受害人。

（2）受益人取得利益与受害人遭受损害之间必须有因果关系。

（3）受益人取得利益没有合法根据。即：既没有法律上、也没有合同上的根据，或曾有合法根据，但后来丧失了这一合法根据。

受益人在得知自己的受益没有合法根据或得知合法根据已经丧失后，有义务将已得的不当利益返还受害人。

（二）河北滨海大宗邮币卡电子盘诈骗案中，普通交易客户的赢利资金属于不当得利的法律辨析。

1.假设诈骗犯罪嫌疑人的诈骗所得全额追回，但只要普通交易客户的赢利资金出金，就没办法全额返还其他受害人的投资款，而资金缺口就是普通交易客户已经出金的赢利资金。这样的处置结果是不是很奇怪？是不是违反了人类最基本的认知和公理？

可见，普通交易客户的赢利资金就是其他受害人的亏损资金，这就满足了不当得利构成要件的前两项，即1.双方当事人中赢利客户为受益人，其他客户为受害人；2赢利客户做为受益人，其取得利益与受害人遭受损害之间有因果关系。

2.盈利的普通交易客户，在交易的过程中没有任何过错，主观上并不知道这里面存在诈骗行为，是跟亏损的普通交易客户一样参与交易的。如果没有警方办案定性诈骗，当然会像南京文交所等其他平台一样，即使清理整顿也会自由出金的。但问题是办案单位经过两年半的时间已经定性河北邮币卡是诈骗了，亏损客户的全部持仓和亏损需要赔偿；赢利客户的赢利当然就丧失了合法性，需要返还。

这就满足了不当得利构成要件的第三项，即受益人取得的利益，曾有合法根据，但后来丧失了这一合法根据。

至此，河北滨海大宗邮币卡电子盘诈骗案中普通交易客户的赢利资金，满足《民法通则》第92条不当得利的全部构成要件，应该定性为不当得利。

3.假设普通交易客户的赢利资金出金，那就必然倒推赢利的交易合法；赢利的交易合法，那就必然倒推亏损客户的交易也合法，必须认赌服输；如果亏损客户的交易合法认赌服输，那就必然倒推诈骗犯罪嫌疑人的诈骗所得也是合法的；如果诈骗犯罪嫌疑人的诈骗所得合法，那嫌疑人就不应该定罪量刑，也不应该退赔受害人的损失。

可见，只要普通交易客户的赢利资金出金，嫌疑人就不应该定罪量刑，也不应该退赔受害人的损失。这样的结果不但损害了绝大多数受害人的利益，也完全否定了公检法两年半时间的办案结论。

河北滨海大宗邮币卡案件中，犯罪嫌疑人以诈骗罪定罪量刑，这已是不争的事实，法律不容亵渎。因此，普通交易客户的赢利资金只能属于不当得利，不能出金，应该返还受害人。

（三）赢利资金已经出金的，要按不当得利追回。

在河北滨海大宗邮币卡停盘冻结资金之前，和2017年1月11日“黑色出金”期间，普通交易客户有赢利资金出金的，虽然主观上无过错，客观上也不涉嫌任何违法犯罪，但由于办案单位已经定性河北邮币卡属于诈骗，那么赢利资金只能定性不当得利，已经出金的应当追回，必要时应当采取金融技术手段。

（四）利益输送的客户，输送部分产生的赢利，不得出金，应当返还受害人。

1.平台正常营运期间，有亏损客户维权的，平台为降低负面影响，往往采取赠送邮票的方式私了。赠送的邮票成本相对很低几近于零，但通过交易以市值变现，套取的是其他受害人的资金。因此不论账户总权益是赢利还是亏损，赠送票赢利部分应视为不当得利，不应当出金，应当全额返还受害人。

2.部分特殊人物的账户，平台赠送大量邮票，自己根本没花钱；或以极低的成本价大量输送邮票。涉嫌利益输送，但套取的是普通交易客户的真金白银，应当定性不当得利，不应当出金，应当全额返还受害人。

（五）不当得利的返还，应当以受害人亏损额为基数，按比例返还所有受害人。

普通交易客户的赢利资金应当以不当得利返还受害人。但由于电子盘交易的复杂性，很难追本溯源到具体受害人并确定每个人的具体金额。应当依据最高人民法院关于执行《中华人民共和国刑事诉讼法》的司法解释第三百六十条的规定 ，对被害人的合法财产，权属不明的，应当在人民法院判决、裁定生效后，按比例返还被害人。（法条全文见本文序号之一（三）2。）

三、河北滨海大宗邮币卡案件，由于定性诈骗，则全部交易无效，普通交易客户的可用资金，除本方案确定的“合法资金”外，其他资金均为通过交易变现的“卖票资金”，不再具有合法性，应当全部返还到专属资金池等待再分配；以所有受害人的亏损额为基数，按比例重新分配，补偿给全部受害人。

（一）法律依据。

1.诈骗罪（刑法第266条）是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

2.最高人民法院关于执行《中华人民共和国刑事诉讼法》的司法解释第三百六十条 对被害人的合法财产，权属明确的，应当依法及时返还，但须经拍照、鉴定、估价，并在案卷中注明返还的理由，将原物照片、清单和被害人的领取手续附卷备查;权属不明的，应当在人民法院判决、裁定生效后，按比例返还被害人，但已获退赔的部分应予扣除。

3.根据《中华人民共和国合同法》第五十二条第三款规定，以合法形式掩盖非法目的 ，合同无效。

4.《中华人民共和国合同法》

第五十六条 无效的合同或者被撤销的合同自始没有法律约束力。合同部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效。

第五十八条 合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还;不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。

第一百三十条 买卖合同是出卖人转移标的物的所有权于买受人，买受人支付价款的合同。

（二）河北滨海大宗邮币卡电子盘，由于所有票商全部定性诈骗，那么所有交易应当全部依法定性为交易无效。因此，受害人参与的所有交易也同样应当全部定性为交易无效。

河北邮币卡普通交易客户可用资金内，总共包括两部分，其中从未参与过交易的资金部分，是合法资金，应当提前出金；另一部分是通过交易卖出邮票变现的资金，暂称“卖票资金”。本节从法律层面辩析普通交易客户“卖票资金”的法律定性问题。

1.河北滨海大宗邮币卡的所有票商全部定性犯诈骗罪，那么一级市场发售环节的交易全部无效。

（1）《合同法》第一百三十条 买卖合同是出卖人转移标的物的所有权于买受人，买受人支付价款的合同。可见，河北滨海大宗邮币卡交易的完成即是买卖合同的完成，适用《合同法》，交易无效即是合同无效的一种。

（2）根据《中华人民共和国合同法》第五十二条第三款规定，以合法形式掩盖非法目的 ，合同无效。河北邮币卡已经定性诈骗，且所有票商全部定性诈骗罪，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为，符合以合法形式掩盖非法目的即合同无效的构成要件。因此，河北滨海大宗的邮票交易，尤其一级市场发售环节定性交易无效，有法可依。

（3）《合同法解释》第4条明确规定：“合同法实施以后，人民法院确认合同无效，应当以全国人大及其常委会制定的法律和国务院制定的行政法规为依据，不得以地方性法规、行政规章为依据” 。 因此，以刑法判定的诈骗罪为依据，定性河北邮币卡交易无效并无不当。

2.在一级市场基础之上进行的二级市场交易，包括犯罪嫌疑人和受害人之间的交易，同时包括受害人之间的交易，同样应当定性交易无效。

（1）合同法第五十六条规定，合同部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效。其他部分仍然有效，必须具备两个条件：首先，合同内容必须是可分的，即有效部分和无效部分是各自独立，互无依存关系，如果无效部分的条款和有效部分的条款具有不可分性或有依存关系，那么，必然会使整个合同无效；其次合同无效部分必须不影响其余部分的效力，即二者之间没有直接的、必然的联系，其余部分不含有导致合同部分内容无效的因素。

（2）河北邮币卡二级市场上受害人之间的交易，无论赢亏，本不涉嫌诈骗，是发售环节之外的另一种交易。但如果没有一级市场的交易就不会有二级市场交易的存在，二级市场与一级市场具有依存关系、因果关系；且交易标的是一级市场发售的邮票，交易价格也是依托一级市场的发售价格为基础，这是导致一级市场定性交易无效的两个必备因素，可见，二级市场和已经定性交易无效的一级市场具有直接的、必然的联系。因此，一级市场定性交易无效，则二级市场同样应当定性交易无效。也就是说，由于所有票商全部定性诈骗罪，由票商直接发起的交易应当定性交易无效，受害人之间的交易，同样应当依法定性交易无效。

需要说明的是，无论是善意第三人还是诈骗当事人，无论是主观上故意所为，还是过失所致，均则非所问；只要符合合同法规定的构成要件，就应当定性交易无效。

3.由于定性诈骗，河北滨海大宗邮币卡电子盘的交易，应当全部依法定性为交易无效。

由于河北滨海大宗的票商全部定性诈骗，那么一级市场发售环节的交易应当全部定性交易无效；由于一级市场全部交易无效，那么二级市场的交易应当全部定性交易无效；由于两级市场的交易全部定性交易无效，那么包括受害人之交的交易，河北滨海大宗邮币卡电子盘的交易，应当全部依法定性为交易无效。

（三）河北滨海大宗普通交易客户的可用资金，除本文所确定的“合法资金”外，应全部返还到专属资金池等待再分配；以所有受害人的亏损额为基数，按比例重新分配，补偿给全部受害人。

河北滨海大宗普通交易客户即受害人参与的所有交易全部定性为交易无效，则个人账户内除“合法资金”外通过交易变现的“卖票资金”，不再具有合法性，应当原路返还。但由于电子盘交易的复杂性，很难追本溯源到具体受害人并确定每个人的具体金额。应当依据最高人民法院关于执行《中华人民共和国刑事诉讼法》的司法解释第三百六十条的规定 ，对被害人的合法财产，权属不明的，应当在人民法院判决、裁定生效后，按比例返还被害人。

（四）值得一提的是，河北滨海大宗诈骗案，定性全部交易无效，普通交易客户的赢利资金同样不是其“合法资金”，同样应当按比例返还给全部受害人。

因为普通交易客户的赢利资金，同样是通过交易变现的“卖票资金”，交易无效，“卖票资金”则不再具有合法性，由于权属不明确，应当返还到专属资金池再分配给全部受害人。

显然，运用不同体系的法典，依据不同的法律条款，最终会得出相同的法律结论。

四、拾遗补缺。

（一）本方案的主题是河北邮币卡普通交易客户合法资金提前出金方案建议，由于多是论述关系，不可断章取义。对追赃挽损、持仓处置、亏损清偿等诸多方面的问题，应该是一环扣一环的，第一步的处置方案，决定了第二步处置方案的确立，因此，没必要在同一个方案中进行拖沓冗长的赘述，如有需要有必要，只能择时另行发文。

（二）本方案既不是用多数人的暴政去侵害少数人的利益，更不会为了维护少数人的既得利益去侵犯多数人的合法权益。本方案只是从法律层面，结合河北滨海大宗邮币卡案件的既成事实，进行客观分析，并对普通交易客户合法资金的提前出金返还问题，提出可行性建议。由于个人局限性必会挂一漏万，不当之处亦在所难免，希望批评指正并补充周全。不揣鄙陋，以期抛砖引玉。

（三）本方案会给办案单位增加不少工作量，但简单粗暴的违法损害大多数人利益不应该是办案的主旋律，政治建警依法办案建设法治政府才是现在的主基调，望雅鉴。

五、结束语。

当损失在所难免，当利益难以周全，当纷争难以调合，当事态久拖不决，唯有用法律的天平，托起两边并不圆满的砝码，来寻找那颗久已散落红尘的定盘星。

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