汇款找不到农村商业银行(转账新变化？突然要上传身份证？微信和支付宝重要提醒)
Posted
篇首语：亦余心之所善兮，虽九死其犹未悔。本文由小常识网(cha138.com)小编为大家整理，主要介绍了汇款找不到农村商业银行(转账新变化？突然要上传身份证？微信和支付宝重要提醒)相关的知识，希望对你有一定的参考价值。
汇款找不到农村商业银行(转账新变化？突然要上传身份证？微信和支付宝重要提醒)
如果有一天，微信转账突然跳出提示页面，要求上传身份证照片，能够输入吗？会不会是钓鱼网站？最近，不少用户都发现了微信转账的新变化。
微信要求用户上传身份证照片的做法，在2012年3月5日起施行的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中有明确要求。该《办法》所称的“支付机构”是指依据《非金融机构支付服务管理办法》取得《支付业务许可证》的非金融机构。也就是说，除了微信、支付宝等公众熟悉的第三方支付机构，该《办法》对预付卡机构也有规定。在超过一定金额的交易中，相关支付都会要求用户留下真实的个人信息。
就微信、支付宝等第三方支付机构而言，《办法》第十一条明确规定，“客户为个人客户的，出现下列情形时，（网络支付机构）应核对客户有效身份证件，并留存有效身份证件的复印件或者影印件——
·个人客户办理单笔收付金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上支付业务的；
·个人客户全部账户30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或外币等值1万美元以上的；
·个人客户全部账户资金余额连续10天超过人民币5000元或外币等值1000 美元的；
·通过取得网上金融产品销售资质的网络支付机构买卖金融产品的；
·中国人民银行规定的其他情形。”
需要注意的是，以上规定既包括单次收付金额，也包括一定期限内的累计金额。这也是为什么部分用户发现，之前使用微信或支付宝收付款正常却突然收到身份信息登记要求的原因。
《办法》对网络支付的收款账户也有规定。第十三条明确，“网络支付机构在向未开立支付账户的客户办理支付业务时，如单笔资金收付金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应在办理业务前要求客户登记本人的姓名、有效身份证件种类、号码和有效期限，并通过合理手段核对客户有效身份证件信息的真实性。”
但要提醒的是，用户在使用微信、支付宝等第三方机构的转账功能时，务必核实转账对象、转账原因，切勿随意向陌生人转账或扫描来源不明的链接并登录个人信息，谨防电信诈骗。
此外，根据办法，在大量购买预付卡，向预付卡充值以及预付卡退款等交易中，也会涉及身份确认。而支付机构也应该在该过程中，保证个人信息安全。
来源： 看看新闻
相关参考
海淀上地画册印刷厂(老人被邀为“封面人物”执意汇款，派出所银行联手拦截诈骗)
...番周折，终联手成功拦截这起电信诈骗。“一位老人办理汇款业务，声称要往某文学创作委员会转账两万余元，业务员怀疑她遇电信诈骗，劝说老人，但老人非常激动！”8月6日11时许，海淀公安分局上地派出所接到辖区内一银...
海淀上地画册印刷厂(老人被邀为“封面人物”执意汇款，派出所银行联手拦截诈骗)
...番周折，终联手成功拦截这起电信诈骗。“一位老人办理汇款业务，声称要往某文学创作委员会转账两万余元，业务员怀疑她遇电信诈骗，劝说老人，但老人非常激动！”8月6日11时许，海淀公安分局上地派出所接到辖区内一银...
1、地址汇款是根据地址及邮编还有正确的人名，时间差不多要一个星期左右才能到，手续费按千分之十来收取，50元封顶。2、另外还有账号汇款：根据对方的户名及账号现金汇款或者卡转账汇款。如果有当地卡的话，建议您用...
...有人非法访问日本国内多家金融机构的账户，向其他账户汇款。林航在汇款之后通过银行ATM等取走现金，保存在车站的投币式寄存柜
收款户名和收款账号区别(网店老板遇到客户要回扣被骗不能凭银行转账截图、短信确认资金到账)
...场经营户的报警，均是遇到了“拿回扣的客户”，因轻信转账截图和短信导致被骗。8月4日下午，商贸城经营户陈女士在网店接到一“客户”咨询商品，双方很快约定以单价24元的价格购买120个手持小风扇，共计2880元。交易时，...
清远短信广告(男子给骗子汇款过程中，路过派出所想起蜀黍说的话……)
...清远就有一位朋友陷入虚假贷款骗局幸好在他准备去银行汇款之际……6月7日15时许，事主来到清远市公安局高桥派出所称，6月6日收到一条贷款短信，请求民警帮忙核查真伪。原来，该群众因有贷款需求，收到贷款短信后，便按...
清远短信广告(男子给骗子汇款过程中，路过派出所想起蜀黍说的话……)
...清远就有一位朋友陷入虚假贷款骗局幸好在他准备去银行汇款之际……6月7日15时许，事主来到清远市公安局高桥派出所称，6月6日收到一条贷款短信，请求民警帮忙核查真伪。原来，该群众因有贷款需求，收到贷款短信后，便按...
2023年疫情封控结束，经济开始复苏，之前很多商家因为疫情卖不出去货，导致仓库里面堆积了很多库存。现在居民都开始消费了，但是很难招到销售代理团队，帮助自己卖货。这期郭成功就给大家分享一个快速招代理的商业模...
...票或是普通支票中划线注明是现金方式才能取现。如果是转账支票只能转账。 2、如果现金支票正面的收款人是你的名字，就带上你的身份证原件，在银行人员的指导下填写支票背面就行了，如果是代取，带上两个人的身份证。 ...
导读：境外汇款作为预付账款在外贸公司的业务中是很常见的，很多外贸企业都频繁出现这样的业务，如果你是一位外贸公司的会计新手，可能对这种业务比较陌生，本文将介绍一下境外汇款以预付款入账怎么处理。 境外汇款...