收款户名和收款账号区别(网店老板遇到客户要回扣被骗不能凭银行转账截图、短信确认资金到账)

Posted 2023-05-27

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通讯员金天留丁康康

编辑郭蓉

银行、网络支付平台等推出“24小时后到账”功能，本是为了防范电信网络诈骗。但近期发现，该功能被不法分子利用，有商户受骗。

7月30日至8月2日，义乌市公安局商城派出所接到3名市场经营户的报警，均是遇到了“拿回扣的客户”，因轻信转账截图和短信导致被骗。

8月4日下午，商贸城经营户陈女士在网店接到一“客户”咨询商品，双方很快约定以单价24元的价格购买120个手持小风扇，共计2880元。

交易时，“客户”突然要求改为线下交易，提出自己让会计转账4900元作为货款，而多出来的2020元作为回扣。

虽然“客户”在线上洽谈、线下交易，但陈女士想着这样操作对自己并没有损失，于是欣然同意了。

不一会儿，“客户”发来一张手机银行的转账截图。陈女士核对了金额、收款户名、收款账号，发现都没问题，便将差额2020元转至“客户”提供的银行账户。

可是，当陈女士通过网银对自己账户查询时，才发现“客户”的4900元钱并未到账，发现被骗的陈女士立即向商城派出所报警。

7月30日，经营户曾先生在网店里也遇到了“拿回扣的客户”。收到银行发出的汇款短信提示后，曾先生立即将回扣转至对方提供的银行卡，结果被骗2200元。

8月2日，在商贸区二区经营的朱先生面对网上“拿回扣的客户”，他留了一个心眼，仔细核对了收到的转账截图和银行发来的短信提示，发现信息无误，便放松警惕，导致被骗2100元。

民警分析，此类诈骗是骗子利用假的银行转账截图、短信，或是“延时到账”功能，实施诈骗。

警方提醒商户：不能将银行转账截图、短信作为判断钱款到账的依据，一定要通过银行确认款项实际到账后，再进行后续操作，谨防骗子以“延时到账”为手段，在得手后撤回转账，骗取钱财；线上洽谈、线下交易没有安全保障，市场经营户与陌生人在线上交易时，务必通过正规平台完成交易流程，切莫采取线下交易方式，以免被骗。