支行管理存在的问题及解决方案(建行滨北支行：聚集问题综合治理，强化主体风险意识)

Posted 2023-05-27

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通讯员蔡英伦记者王忠才

为深化问题综合治理，提升全员风险责任意识，根据省市分行有关部署要求，建行滨北支行自10月下旬以来开展了“日查日报问题综合治理”活动，此次活动以问题为导向，排查潜在风险隐患，堵塞漏洞，提升支行内控合规管理水平。

以学促改，提升业务素养

为有效整改上级行日查日报通报发现的问题，支行定期组织网点人员学习柜面业务新知识、新规定，每日晨会、夕会由委派主管负责传达业务流程中的关键风险点、市分行的柜面业务情况通报、省分行下发的稽核监测与柜面检查情况各类提示等，确保上级行的最新要求传达到位、认知到位。

力行力改，深化整改力度

根据上级行梳理的日查日报问题类型及风险程度，按照审计监管重点关注事项、低频高风险问题、多发问题进行分类，重点消除网点存在的严重违规、一般违规事项，特别是近期客户信息安全、柜面现金单证印章管理等重点业务、重点部位，自查网点发现是否存在类似问题，责任到人，狠抓落实，确保整改到位。

即知即改，消除风险隐患

柜面业务风险点处处存在，部分风险点或存在未知或熟视无睹，因此为及时消除风险点，该行组织柜面业务风险点大讨论，结合上级行下发的检查提示及问题，对一次性整改的问题充分发挥个人主观能动性，着手立即整改存在的问题，如客户身份识别不到位、理财产品销售应双录未双录等。

通过日查日报问题专项治理活动，进一步改进柜面人员的操作流程及习惯，熟练掌握业务要点，杜绝和消除风险点，有利于持续提升网点风险防控水平，助力各项业务健康高质量发展。