惠城建账(起底“荐股”骗局③：横行无忌的非法炒股平台，如何监管？)

Posted 2023-05-26

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惠城建账(起底“荐股”骗局③：横行无忌的非法炒股平台，如何监管？)

荐股骗局之多、涉及金额之巨大，已经成为掠夺老百姓财富的收割机、绞肉机，同时，夹杂着买卖个人信息、诈骗、非法经营、帮信等违法犯罪活动，成为一个普遍的社会问题。
澎湃新闻（www.thepaper.cn）梳理上百份判决书发现，互联网时代的荐股骗局中，骗子们已将具体的诈骗流程细分，并形成一条黑灰产业链。该链条简单可分为：骗子们开发或者委托开发炒股（期货）软件，或者直接代理，商定利益分成比例；在百度、今日头条打广告“引流”受害人；在58同城等招聘平台发布招聘广告，招兵买马，组建诈骗运营团队；最后通过第三方支付等方式，将受害人的炒股资金卷走。
荐股骗局中，非法炒股（期货）软件（App）是骗子的基础性工具。对于很多受害人来说，他们相信资金是打入了靠谱的平台，殊不知，这个看起来“高大上”的App，完全脱离监管，受害人资金打入该平台等于直接打到了骗子个人腰包。
澎湃新闻起底“荐股”骗局系列三，将披露非法炒股软件的横行无忌，以及上述各个环节中，各方法律责任如何厘清，监管、企业及每一位身处其中的个体，如何发力共同打击、抵制电信诈骗。

长沙市公安局反诈民警邓彪正在抓捕诈骗份子。除标注外均来源：长沙公安

“你所看到的信息，都是他（骗子）希望你看到的。”
——反诈民警赵照
“为什么这么设计？这样才会骗到很多人的钱”
直到投入的炒股资金300万元提不了现，安徽固镇县居民徐某才幡然醒悟：原来自己遇上了骗子。
据徐某讲述，他在一个炒股微信群里，经不住推荐，下载一个名为“Acarps”的App后，购买ETF500基金。在不到一个月的时间里，在小额盈利的诱惑下，徐某陆续投入300万元。
在感知被骗之后，徐某赶紧报案。不到一个月，犯罪嫌疑人徐林峰、江萧佐、江萧宏等人被抓获归案，由此揭开这个诈骗行当批量开发非法炒股App软件的黑幕。
安徽省固镇县人民法院2020年7月16日的一份判决认定，徐林峰等三人只是上线潘某（另案处理）的代理商。荐股骗局，分一级一级的代理，但骗钱的手法一致，模式像“加盟店”，骗来的钱上下游再按比例分配。
判决显示，骗子们使用的Acarps软件，是找海口易点通科技有限公司开发的，这是一家从事软件服务与销售的公司。
该公司技术负责人李某接受公安调查时称，他们接单甚至并不知道客户的具体身份信息，平时一般称呼客户就是开发软件的名称，开发软件的名称叫Acarps，这个客户就叫“Acarps”。
“这个Acarps软件也是我们从网站上买过来经过加工的，我们会根据客户的要求，重新编码开发，设计出客户想要的样子，也就是客户能用来骗钱的软件。”李某称，客户对软件还会有“特殊需求”，就是“故意让我们在软件上设计很多坑”，“因为我是做程序设计开发的，我心里知道客户为什么让我们这么设计，这样的话才能利用这些坑骗到很多人的钱。”

某诈骗团伙帖在墙上的公司规章。

比如，根据客户对于Acarps软件的“特殊需求”，其设计的“坑”包括：
1、软件测试账号功能。合法的股票交易软件亏损都是正常显示的，但这一软件经过“改良”后，骗子们可以实现修改盈亏数额，将本来盈利很小或者没有盈利的经过修改显示盈利很高，然后把修改后的账户信息截图通过QQ群、微信群，或者直播平台向听课的人展示，忽悠欺骗成员入金操作股票、期货。
2、修改买卖档信息显示。正常的股票交易软件上可以看到5档交易信息，但这一软件只能显示3档交易信息。目的就是麻痹炒股票的人，让他们看到的消息少、无法正确分析股票走势，看不出股票买卖方的具体下单数额，“这样，骗子更容易骗钱。”
3、后台交易关闭功能。正常的股票交易软件必须在国家规定的交易时间内开放交易，个人无法开启或者关闭软件交易功能。但是，他们设计的软件会设计后台交易关闭的权限，也就是说如果有人通过该软件转入大笔资金，在正常的交易时间，骗子们可以随时把软件交易功能关了，里面的钱交易不了，提取不了，“客服可以说想宰谁就宰谁。”
4、可以和正规券商通道自由对接。骗子可以自由选择要不要和商券对接，可以让散户的钱没办法进入券商，都流入到骗子的账户里。
李某称，他们设计的这些软件里面有手续费、点差、券商费用、递延费用等。因为这些软件里面的交易数据是可以更改的，加上高昂的手续费，还有对股民投资时的干预，股民基本上是不可能挣钱的。
在天元律师事务所郑晓红律师看来，这些自以为只是在“服务客户”的软件开发者，实际上涉嫌四种犯罪。
郑晓红认为，根据刑法287条利用计算机实施犯罪的提示性规定，若荐股App开发者以非法占有为目的，开发或运营App主要是实施荐股诈骗的，构成诈骗罪；若App提供者未经国家证券主管部门许可，违反中国证监会关于‘荐股软件’销售的相关规定，为涉案荐股机构提供推广服务，严重扰乱市场经营秩序的，构成非法经营罪。
同时，根据刑法第二百八十七条之一的规定，若荐股App开发者利用信息网络设立用于实施诈骗等违法犯罪活动的网站、通讯群组或为实施诈骗等违法犯罪活动发布信息的，情节严重的，构成非法利用信息网络罪。
若荐股App开发者、运营者只是明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供广告推广等帮助，情节严重的，构成刑法287条之二的帮助信息网络犯罪活动罪，简称“帮信罪”。

岳阳中院2000万荐股骗局案中的被告人。来源：岳阳中院

非法软件批量开发，被查后变个名字继续卖
在巨大的利润面前，在没有案发之前，大量软件开发者成为电信诈骗份子的“基础供应商”。
“在诈骗行业，骗子们管这个叫‘专业的人做专业的事’。做这些‘专业的事’的人，有大公司也有小公司，甚至有的只是个人作坊，因为对软件技术人员来说，开发个荐股App很简单，并没多大技术含量，完全可以批量开发，源代码也可以在网上随便买。”长沙市公安局反电诈中心民警邓彪介绍。
上述案件中的易点通公司技术部门员工黄某称，在被公安机关查获时，该公司近期开发了7款用于股票的软件，而这7款软件的后台代码都是同一套，只是名字不一样，功能上会有一些差别。
“我们整个团队都知道这些被我们研发出来的软件、平台是干什么的，在广东、海南那边有很多搞诈骗的老板需要我们的平台骗钱，我们整个团队的行为都是帮助他们诈骗的行为，是助纣为虐的行为。”黄某称，他们提供给客户的这些骗人的软件被受骗上当的股民举报之后，客户会联系其老板李某，“李某会安排我和同事把软件平台给删除掉，不会留下数据，这样就不会被监管部门发现了。然后我们再按照客户的要求，用同一套代码，变个名字继续卖给客户去骗人。”
荐股App因为有“技术”这层外衣，在这条黑灰产业链中，也出现了“黑吃黑”的生存之道。有判决显示，这样一套炒股软件在淘宝网上花3000元就可以买到，而软件开发公司报价翻了20倍，达6万元。
山东省德州市德城区人民法院2020年8月26日的一份判决显示：2018年2月份，哈尔滨于某（另案处理）通过他人设计“模拟股票交易系统”等股票交易平台，并发展被告人陈某、林飞等人为代理，吸收股民到平台入金炒股。
据郑州八角信息技术有限公司（一家互联网服务、手机App开发等业务的公司）负责人任某的证言，2017年底或者2018年初的时候，于某找他做一款股票模拟交易系统，股票行情和真实的股市行情一样，其报价6万元，于某同意后把服务器发给了任某公司技术人员孙某。孙某在淘宝网上找了一家专门做股票软件的店铺，花3000元买了一套软件，后来孙某就把这个包括后台域名、前端域名、管理员账号、密码的软件发给了于某。
不过，于某并不在乎孙某赚得20倍利润，因为他的生存方式是“传销式”发展下级代理。
据孙某证言，于某每过一段时间就会要其弄一个新命名的交易软件给他，但是这些软件的代码和功能是一样的。后期，孙某还帮于某维护这些软件，包括调试软件，修改软件BUG，更换支付渠道、修改软件功能、核对并修改客户入金金额问题、更换软件服务器等。
在此案中，于某在笔记本上做账，用excel统计，按照先约好的分配比例，统计每个下级代理可以分得的赃款数额，“基本上每个代理是按照业绩的80%分成，其他环节分成15%，剩余5%由于某管理，作为手续费和其他支出的流动资金。”
多份判决显示，在这一黑色产业链条中，拿大头的都是直接组织骗局的下游代理商，骗到钱后，一般可以拿到75%以上比例分成。
据公安部通报的数据，当前，通过虚假App实施的电信网络诈骗案件持续高发，已占所有电信网络诈骗案件的60%以上。
澎湃新闻注意到，继2020年10月公安部在全国开展“断卡”行动后，今年5月11日，在公安部统一指挥下，北京、辽宁、湖南、广东等26个省区市公安机关同步开展集中收网行动，依法严厉打击为电信网络诈骗提供App技术开发支持的违法犯罪团伙，当日共捣毁技术开发窝点110余个，抓获违法犯罪嫌疑人440余名。
公安部表示，公安机关深入研判此类案件规律特点，深挖涉诈App开发、封装、应用各个环节，梳理出一批涉诈App技术开发人员违法犯罪线索，部署开展了新一轮集中收网行动。

某社区制作的反诈宣传。澎湃新闻记者谭君图

引流广告的奥秘，诈骗平台的伪装
前端荐股软件开发的骗子们谈好利益分成，下一步是展开具体的诈骗。比如在百度、今日头条等互联网打广告“引流”，引诱被害人上钩；在58同城等招聘平台发布招聘广告，招兵买马，组建骗运营团队，最后通过第三方支付，将炒股资金卷走。
通过互联网推广“引流”，在多份判决中均有呈现。比如2020年1月16日湖北省云梦县人民法院的一份判决中，法院查明，被告人张体勇等人以富某公司和中鑫公司的名义，利用西海岸交易中心的交易平台，诱骗他人到该平台进行天然气等货品的“现货交易”。涉案公司与360、百度等公司签订网络推广合同，吸引客户到公司金融道直播间听讲师讲课。该公司一名员工交代，公司专门设了一个推广部，负责打广告，比如在百度、东方财富、金石数据、汇金通等网络媒体上打广告，引流发展客户。该案中，短短一年时间，就先后骗取全国各地805名被害人，合计人民币7358万余元。
具体的“引流”方式和诈骗运作流程，澎湃新闻在本系列第一篇《起底“荐股”骗局①：从自信不会被骗到被精准“引流”割韭菜》和第二篇《起底“荐股”骗局②：亿万炒股资金直接打入了骗子的个人账户》中均已详细介绍。
值得一提的是，为引流，诈骗份子对荐股软件的包装也“五花八门”，在App的取名上，类似于商标流氓的蹭名牌、搭便车，非法平台的名字也是各种花式傍大牌。
“比如，微粒贷只在微信小程序里有，但居然很多App取着与微粒贷相似的名称。再比如，一个App叫‘平安富’，让人以为这是平安公司的平台，实际上他不过是打这个名号而已，而模仿国外知名投资机构的就更多了。”长沙市公安局刑侦支队反诈民警赵照说。
此外，骗子还特别注重荐股平台在互联网上的形象输出。
“对于被害人而言，他去百度，去网上搜这个平台（App），好像确实有这么回事。但实际上，这些非法平台，在百度、百家号，今日头条展示的信息，就是骗子们自己发布的虚假消息，这些消息任由他们自己编辑，他们或称那是正宗的知名平台，或称他们与知名平台有战略合作关系。总之，骗子也知道你会去上网检索，他们已经为你准备好了。你所看到的信息，都是他希望你看到的。”赵照说。
赵照办过一个叫“远大投资”的非法平台案子，骗子狡猾的程度让他惊讶。“为了灌输被害人错误信息，骗子会自己去百度上提问，‘这家机构怎么样？’然后自问自答，‘当然是真的，很有实力！’”
反诈民警们痛恨于骗子的胆大包天，却又对其在在百度、头条等网络上引诱老百姓的行为深感无奈。
曾担任过刑警和法官的广东九剑律师事务所副主任何东海分析，就网络平台的责任而言，如果骗子利用互联网站平台的公开性，在网站平台上发布虚假信息，引诱受害人在上面下载软件、入金，网站平台平台确实不知情，经人举报、投诉或发现后也及时履行了相关删除责任。从现有的法律来看，认定网站平台承担责任缺乏依据。
而如果骗子通过竞价的方式获得更多的点击和曝光，可以认定竞价排名属于广告，应受广告法管理。如果网站平台未及时制止及履行其他相关责任，需要按照广告法第六十四条“由工商行政管理部门没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，违法所得不足五万元的，并处一万元以上五万元以下的罚款；情节严重的，由有关部门依法停止相关业务”规定内容，承担相应责任。
同时，对竞价排名是否属于广告这个问题，各地法院在审判实践中是有一定争议。比如，北京市高级人民法院发布的《关于网络知识产权案件审理指南》第三十九条规定：“搜索引擎服务提供者提供的竞价排名服务，属信息检索服务”，并不认同竞价排名服务属于广告。
“很显然，相比巨大的广告、点击收益来说，罚款的金额无异于九牛一毛。因为互联网平台的公开性，在对互联网虚假信息发布的整治上，监管的制度、手段等各方面显得乏力，难以适应目前社会发展的需要。”何东海说。
不过，在何东海看来，受害人因相信诈骗份子发布的信息受骗而去找平台维权，虽极为艰难，但仍应积极举报、投诉，为挽回相关损失创造条件。即便主张未获支持，也可以给予相关平台以警示，避免更多的人受害。

南京警方制作的反诈提醒

民警提示：
不同的身份，相同的发财梦，以及最终的结局
澎湃新闻梳理发现，利用互联网发布虚假信息，贯穿了荐股骗局的全流程，不仅以“引流”方式引诱了梦想发财的老百姓成为被害人；也通过“招聘”，将一些正在寻找工作的“好人”，拉下水，变成了参与电信诈骗的“坏人”。
这类招聘人员运作诈骗团队的判例很多。比如，2020年5月28日广东省惠州市惠城区人民法院的一份判决中，法院查明，被告人李玉涛与赵汉禹（另案处理）成立深圳市中复科技有限公司，通过58同城从网上先后招聘数十人充当业务员，从事实施荐股诈骗。
还比如，2020年6月15日，河南省南阳市卧龙区人民法院的一份判决中，诈骗分子寻找诈骗目标时，主要是在360网站上打广告，用“加了这个客服号，日赚千元”类似这种广告语吸引客户点击，点开后通过扫描二维码加客服号，最后将“客户”变成电信诈骗的犯罪工具。
在办理大量电信诈骗案件后，赵照和邓彪对于如何抑制或终结该类犯罪，有共同的感受：“这是一个需要监管、企业、个人共同一起来做的事。”
从被骗者的角度，每个人有保护自己资金安全的义务。“现在的诈骗跟以前完全不一样了，以前是诈骗集团，诈骗的很多环节都是骗子自己做，人是自己拉，钱是自己取。现在的犯罪隐藏得很深，形成了犯罪生态链，集约化、公司化运作。”邓彪说。
为了帮老百姓追回被骗资金，邓彪曾参与全链条挖掘过一起电诈案例，办了湖南省首个打击洗钱窝点的案子。
“2016年至2019年，诈骗份子可以轻易拿到第三方支付的支付结算端口，从而通过非实名的银行卡把钱洗走。一些第三方支付公司本身监管不严，为了市场占有率走黑灰，为此人民银行出了很多禁令和公告，比如强化可疑交易监测，健全紧急止付和快速冻结机制等等，后来查得很严了。但是新的洗钱方式又出来了，即聚合支付，骗子自己造一个第三方，形成第四方支付，进行二次清算，一旦跑路更是难以追查。现在，骗子的洗钱通道就隐藏在老百姓看起来最安全的地方。你可能没想到，他们可以通过某主流支付方式的零钱提现，就转出去了。”
从互联网企业的角度，作为市场主体，企业的社会责任应该体现在细节中。“比如，对每一个在网络平台发帖的个人或单位，是不是真正落实了实名、实人认证？是否落实线下抽查制度，进行了验证？对于一些超出市场异常的招聘，是否加强监管？拥有大量技术和数据的互联网企业应该可以做到，比如制作某个有犯罪倾向的模型进行筛选。”邓彪说。
最后，是反诈民警们特别想提醒骗子，尤其是大量参与拨打诈骗电话、进行诈骗运营的人。“他们都自称是看到58同城等招聘网站上的高薪招聘信息而来的，结果没搞过一个月，就被公安机关发现，成为炮灰，被判刑坐牢。”赵照介绍。
“公安机关当然不会随意扩大打击面，而是根据参与者的主观故意来判定是否犯罪。但是，每个参与者应该想，凭什么你一个中专生，或者没读过什么书的人，会有大科技公司请你，还有高薪高福利，月入一两万元？你的工作中为什么需要使用境外软件，如蝙蝠、飞机、阅后即焚等这些具有防截屏、消息撤回功能的小众软件？因为防止公安追查作证，因为你从事犯罪有关的活动。”邓彪说。
“现在公安机关开展断卡行动、集中收网行动，媒体上反电诈的宣传铺天盖地，每个人都应该知道哪些事不能搞。”民警们说。