怎样节税(个人和企业如何避税？利用这些税收优惠政策，人人都可以合理避税)

Posted 2023-05-26

篇首语：千金一刻莫空度，老大无成空自伤。本文由小常识网(cha138.com)小编为大家整理，主要介绍了怎样节税(个人和企业如何避税？利用这些税收优惠政策，人人都可以合理避税)相关的知识，希望对你有一定的参考价值。

怎样节税(个人和企业如何避税？利用这些税收优惠政策，人人都可以合理避税)

西方国家有句话，人生有两件事是不可避免的，死亡和税收。可以说，税收与生活息息相关。个人所得税不主动申报会怎么样？合理避税违法吗？每个人对纳税总有这样或那样的疑问。今天，将为您讲解个体企业的避税知识。

一、企业纳税

1.如何理解企业的“合理避税”？

合理避税不是一个准确的法律术语。不管是避税还是节税，只要是合法的，都是正当的。税务机关仍然有权对合理和非法的行为进行调整。所以我们说避税一定是在法律允许的空间内。从这个意义上说，称之为节税似乎更合适。

2.企业如何合理避税？

企业必须进行纳税筹划，也就是说不做假账，不在账内做文章，在账外做文章。比如交易结构的选择、企业设立地的选择、融资方式的选择等。可以通过调整经济行为达到节税的目的，这是合法税收筹划的一种基本方式。此外，还有一些针对不同性质企业的税收优惠政策，如软件企业、集成电路企业、高新技术企业等。除过渡性优惠政策外，外资不再按投资者性质享受优惠政策

二、个人纳税

1.应税项目有哪些？

应纳个人所得税的项目包括：工资、薪金所得；个体工商户的生产经营所得；企事业单位承包经营、租赁经营所得；劳务报酬所得；报酬收入；版税收入；利息、股息、红利所得；财产租赁收入；财产转让所得；偶然收入；国务院财政部门确定征税的其他所得。

车贴，米贴，高温费等。由单位直接发放给个人的也包括在内。此外，没有对特定个人免征个人所得税，只是对特定所得予以减免，如国债收入、保险赔款、省级以上人民政府发放的奖金等。

2.你不能少缴税，也不必多缴税。

个人不办理纳税申报，不缴或者少缴应纳税款的，由税务机关追缴未缴或者少缴的税款和滞纳金，并处未缴或者少缴的税款百分之五十以上五倍以下的罚款。但如果纳税人多交了税，税务机关也有返还的义务，甚至是按照银行同期存款的利息返还。

现在社会上有很多机构进行所谓的节税避税培训班，有的是宣传税收法制，有的是推销避税技巧。税点提醒网友小心，以免偷税漏税。

现在合理避税一般有两个方向：

一是事前规划，二是现有税收项目的优化。其实这两点都比较简单。

第一点是让企业在事情发生之前，通过对各种情况的分析，对企业将要产生的税收进行规划，剔除多余的部分。

现有项目的税务优化更简单，即企业可以通过对公司现状的分析，查看是否有未使用的税收优惠或重复纳税的情况！

除了上面提到的两个方面，你还可以利用各种税收优惠政策进行税收筹划。

为了刺激经济，一些地方政府针对地方企业可享受地方税收优惠政策的财政奖励。

高额退税，先征收后返还，以奖励的形式达到节税的目的。

对接税收洼地政策，返还地方最高保留90%；

增值税退税率高达：75%-90%；

企业所得税退税率高达：75%-90%；

个人所得税申报率高达：75%-90%；

分散经营，注册个人独资企业。

个人所得税低至：0.5%-2.1；

综合税负低至：0.5%-3.16%。

这些税收优惠政策不仅为企业提供了良好的税收条件，也为企业的税收筹划创造了便利。

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