客户经理在对存款人提供的开户资料开展调查时，核实的内容有哪些

Posted 2022-10-01 客户

篇首语：著论准过秦，作赋拟子虚。本文由小常识网(cha138.com)小编为大家整理，主要介绍了客户经理在对存款人提供的开户资料开展调查时，核实的内容有哪些相关的知识，希望对你有一定的参考价值。

1、客户提供的所有开户证明文件的真实性;2、调查客户的营业执照、组织机构代码、税务登记证等证明材料的正本和副本的有效性，是否过期;3、核实客户的真实情况与其填写的开户申请书的内容是否一致。

相关参考

开户流程各审批环节中主要涉及：公司网点柜员（开户资格初审人）、客户经理（开户调查人）、后台会计人员（开户审批人）、公司网点柜员（开户手续经办人）、事后监督（开户资料保管人），严格实行责任分工制，开户调

客户需提交“开立单位银行结算账户申请书”一式二联、营业执照正本及复印件、开户单位公函、单位法人及开户经办人身份证原件及复印件、四份预留印鉴的印鉴卡。

开户许可证、营业执照正本、开户证明、组织机构代码证、税务登记证正本、企业法人身份证。

1、客户提供的资料不全，或者提供虚假信息开户，进行逃税或者犯罪活动;2、办理单位客户开户手续的人员必须为企业的法定代表人或授权代理人必须现场提供其有效身份证明原件，所有开户手续不得由其他人员代办;3、

开户行在办理开户时，如存款人单位名称过长，客户在填写开户申请书时，可以使用规范化简称，但必须与预留银行的印鉴一致;无字号的个体工商户的名称，由“个体户”字样加营业执照记载的经营者姓名组成。如：个体户×

1、经办行在协助有权机关进行存款的解冻结时，必须认真核实执法人员的身份，审核必须提供的文件和法律文书，对有疑问的，应进行核实；　　2、严禁柜员在未收到解除冻结存款通知书的情况下私自解冻客户账户；　　3

开户行对签发“单位存款证明书”后的客户账户存款变动不负责任，即“单位存款证明书”只证明账户某一时点账户可用余额；客户如果要求证明指定的金额，开户机构将自动判断其小于等于账户可用余额

开户行办理完开户手续后，将客户提供开户资料原件和填写相关的申请书、协议、印鉴卡3资料交还客户；将加盖公章开户资料的复印件、填写申请书、协议、印鉴卡2上交事后监督；印鉴卡1由开户行B柜专夹保管、印鉴卡4

1、单位遗失单位定期存款开户证实书应持单位公函到开户行申请填写挂失通知书办理挂失手续；　　2、如存款在挂失生效前已被人按规定手续支取，银行不符赔偿责任；　　3、有必要时必须与单位财务人员电话核实，并提

1、销户申请书回单联、相关销户证明文件原件、存款利息凭证返还客户；　　2、银行留存的销户申请书、未用空白凭证、销户证明材料的复印件、开户许可证副本、存款利息凭证作为档案日终上交事后监督，与原开户申请书