哪些单位有权查询金融机构开户账户资料？

Posted 2022-10-01 军队

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1、公安机关、人民检察院、人民法院；

　　2、国家安全机关、军队保卫部门、监狱；

　　3、海关、税务机关、走私犯罪侦查机关、工商行政管理机关；4、监察机关（包括军队监察机关）、审计机关、证券监管管理机关。

求专业人士解达：银监局对金融机构开展常规检查，是否有权查询金融机构的客户账户信息？有法律依据么？银监局有权对金融机构的业务进行现场和非现场检查，但他们是没权对存款人的信息进行查询、冻结、扣划的。所谓的

1、未经授权随意查询，造成客户信息的泄露；2、应依法为存款人账户信息保密。国家法律、行政法规另有规定的除外，严禁为任何单位、个人查询结算账户的存款；3、有权机关查询单位存款，只提供单位账户名称未提供账

客户需提交“开立单位银行结算账户申请书”一式二联、营业执照正本及复印件、开户单位公函、单位法人及开户经办人身份证原件及复印件、四份预留印鉴的印鉴卡。

1、事业单位法人证书正本，或国家、市、区县编制委员会下发的正式的文件，国务院或政府部门文件；　　2、组织机构代码码证书（正、副本均可）；3、同级财政部门同意其开户的证明文件；4、税务登记证；5、法人身

开户行对签发“单位存款证明书”后的客户账户存款变动不负责任，即“单位存款证明书”只证明账户某一时点账户可用余额；客户如果要求证明指定的金额，开户机构将自动判断其小于等于账户可用余额

人民银行、内外部审计部门、各级行会计部门、营业机构

1、客户提供的资料不全，或者提供虚假信息开户，进行逃税或者犯罪活动;2、办理单位客户开户手续的人员必须为企业的法定代表人或授权代理人必须现场提供其有效身份证明原件，所有开户手续不得由其他人员代办;3、

营业执照正本、开户证明、组织机构代码证正本、税务登记证正本、法定代表人身份证件、授权他人办理的还应出具被授权人身份证件及单位法定代表人的授权书。

开户许可证、营业执照正本、开户证明、组织机构代码证、税务登记证正本、企业法人身份证。

1、单位法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更；2、存款人更改名称，但不改变开户行及账号的；3、存款人申请变更核准类账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的。