代储蓄付款业务有什么风险点?
Posted 资金
篇首语:金鞍玉勒寻芳客,未信我庐别有春。本文由小常识网(cha138.com)小编为大家整理,主要介绍了代储蓄付款业务有什么风险点?相关的知识,希望对你有一定的参考价值。
1、 储蓄提交错误的内部专用付款凭证,会使款项付于他人,造成银行资金损失和客户纠纷。2、网点经办人员未对内部专用付款凭证进行验印,形成资金风险。
相关参考
代储蓄收款业务是指公司业务系统代储蓄系统向本行或者他行客户办理收款业务。
代储蓄结算业务是指公司业务系统通过自身的同城票交、行内汇划、大小额等结算渠道,代储蓄系统办理对外结算业务。
1、除国家法律、行政法规另有规定外,严禁随意为任何单位冻结结算账户的存款;2、经办行在协助有权机关办理存款的冻结时,必须认真核实执法人员的身份,审核必须提供的文件和法律文书,对有疑问的,应进行核实;3
1、若执行扣划单位在办理扣划前,办理了冻结手续,需由原冻结机关先办理解冻结手续; 2、有权机关要求扣划金额超过账户余额的,告知扣划金额超过账户余额不予受理。
与储蓄往来业务的核算内容包括个人账户与单位账户的转账、向储蓄网点或支行拨款、接收储蓄网点或支行缴款、为储蓄业务办理对外结算。
现金操作的风险点有以下4点:1)柜员未按现金操作原则办理业务,可能会导致长短款,产生资金风险。2)不按规定审核报备大额存款,受到监管部门处罚。3)假币收缴过程未按规定办理,引起纠纷。4)严禁采取毁单、
房贷险的风险防控(一)规范房贷险业务竞争方式,降低代理手续费针对借款人提前还贷后退保,使保险公司面临手续费损失的风险,短期来看,保险公司只能规范自己的业务竞争方式,保持与商业银行的充分合作,协商降低代
其他转账业务的付款渠道包括行内转账、行内汇划、同城提出、大额、小额。
(1)先记账后付款; (2)当面点清现金,一笔一清;审查凭证要素,在凭证正面加盖经办员名章及“现金讫章”,按凭证金额配款,当面点交; (3)超过5万元(含)以上现金支付必须坚持大额报备,各行根据自
(1)非贸易(含资本)对外付款申报单(对公单位): A001至999──B001至999………D999 (2)贸易进口付汇核销单(代申报单): F001至999──G001至999………H999