冻结业务处理流程中的风险点是什么？
Posted 账户
篇首语：古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。本文由小常识网(cha138.com)小编为大家整理，主要介绍了冻结业务处理流程中的风险点是什么？相关的知识，希望对你有一定的参考价值。
1、除国家法律、行政法规另有规定外，严禁随意为任何单位冻结结算账户的存款；2、经办行在协助有权机关办理存款的冻结时，必须认真核实执法人员的身份，审核必须提供的文件和法律文书，对有疑问的，应进行核实；3、柜员在办理冻结时，严禁不遵循“先查询后冻结”原则而违规冻结客户账户。在操作时，柜员必须注意账户状态、余额，满足冻结条件的方可受理冻结。相关参考
1、若执行扣划单位在办理扣划前，办理了冻结手续，需由原冻结机关先办理解冻结手续； 2、有权机关要求扣划金额超过账户余额的，告知扣划金额超过账户余额不予受理。
1、预留印鉴必须清晰，符合电子验印的建档标准，一式三联必须一致，防止给客户日后正常的结算带来不利影响；2、预留印鉴未严格保管，导致印鉴丢失、损坏以及内部人员偷换、涂改印鉴，挪用客户资金。
公司业务系统完成冻结后，填写“协助冻结通知书”回执联，打印内部通用凭证一式二联，加盖业务用公章后。一联留存，一联交执法机关人员处理。并将处理结果手工登记在“协助查询、冻结、扣划登记簿”上，请有权机关经
（1）、非业务人员不得领用重要空白凭证 （2）、严禁重要空白凭证移作他用，属于信用社签发的重要空白凭证，严禁由客户签发 （3）、严禁在重要空白凭证上预先加盖印章 （4）、严禁跳号发售和使用空白重
信用社会计档案保管业务操作流程对会计档案的保管有哪些风险提示
（1）、会计档案应妥善保管，有序存放，方便查阅，防止散失、泄密、火烧、虫蛀、鼠咬、霉栏等风险。 （2）、机构负责人或会计主管每年对会计档案的管理理情况至少进行一次全面检查，重点检查会计档案的保管、调
保险展业保险展业是保险公司引导具有同类风险的人购买保险的行为。保险公司通过其专业人员直接招揽业务称作“直接展业”，保险公司通过保险代理人、保险经纪人展业称为“间接展业”。业务承保保险人通过对风险进行分
保险承保公估流程与保险理赔公估业务一样，保险公估公司为了能够及时、准确地完成风险评估与价值评估工作，必须将业务过程细化，明确责任，完善业务流程。保险承保公估与保险理赔公估相比，最本质的区别就是保险理赔
1、一般情况下，应根据客户提交的取消通知书办理合同终止手续。但当合同条款出现终止的情况，而客户不愿意签新合同、无法联系客户及我行要求终止合同的情况，可根据合同办理终止合同手续； 2、在客户款项转入长
1、应认真核实协定存款合同客户加盖的印章，我行有权人签字及印章的真实性、有效性； 2、协议存款合同起存金额和期限是否符合规定，是否会增加银行的付息成本； 3、是否属于可以开立协议存款的账类型，即账
1、柜员未对展期申请书填写要素的完整性、正确性、相关证明文件的真实性、合法性和单位印鉴与预留银行印鉴的一致性进行严格审查的，不得违规办理展期； 2、开户行应将审批无误的资料报送当地人行核准，经人行审