如何进一步加强对重要空白凭证的管理?
Posted 何进
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(1)、重要空白凭证的调运、领用开始(2)、清点验收入库并登记
(3)、营业机构心须使用“重要空白凭证领用单”
(4)、重要空白凭证出入库必须坚持双人出入库
(5)、信用社应建立《有价单证及重要空白凭证保管登记簿》,并指定专人负责保管。
相关参考
(1)、非业务人员不得领用重要空白凭证 (2)、严禁重要空白凭证移作他用,属于信用社签发的重要空白凭证,严禁由客户签发 (3)、严禁在重要空白凭证上预先加盖印章 (4)、严禁跳号发售和使用空白重
重要空白凭证由于格式变更、丢失找回、停止使用等原因需要作废时
1、必须上缴到支行以上各级重要空白凭证管理部门进行作废处理,营业机构不能进行自行做作废处理 2、汇票类作废重要空白凭证应在一级分行集中销毁, 3、其他类作废重要空白凭证在二级分行集中销
重要空白凭证是指由信用社或客户填写金额、签章后,即具有支付款项效力的空白凭证。
支票、汇票、存单、存折、借款借据、贷款收回凭证、股金证、假币收缴凭证、联行报单、借记卡、信用卡及办理中间业务的凭证等。
重要单证包括有价单证和重要空白凭证。有价单证是指经批准发行的印有固定面额的特定凭证,如实物债券、定额存单等。重要空白凭证是指无面额的经银行或客户填制金额并签章或加密后即具有特定效力的空白凭证及重要凭据
销户时,客户应将未使用的重要空白票据和结算凭证交回,并按交回的实物如实填写“撤销银行结算账户申请书”;经办人审核申请书与实物凭证品种、数量是否一致,与系统中记录的该客户持有的未用空白凭证是否一致,审核
(1)、检查贷款分类管理开情况 (2)、检查存单、银行汇票等重要空白凭证柜面使用销号情况,核对剩余的重要空白凭证和销号登记簿余额是否相符。 (3)、不定期查库一次
1、营业机构业务主管应按不超过10个工作日的用量向支行请领重要空白凭证, 2、柜员应按不超过1个工作日的用量向业务主管请领重要空白凭证。
对于现金收费,客户应在业务收费凭证上签名;对于转账收费,单位客户通常不需要在业务收费凭证上加盖预留印鉴,但当客户购买各类作为重要空白凭证管理的结算凭证时,必须由客户填写业务收费凭证上的相关栏位,并加盖
1、客户预留印鉴后,经办柜员应登记“印鉴卡使用情况登记簿”; 2、加盖单位预留印鉴的印鉴卡应视同重要空白凭证进行保管,指定专人负责,非经管人员不得随意翻阅印鉴卡片; 3、空白印鉴卡片应视同重要空白