建立组合投资计划的关键

Posted 计划

篇首语:最慢的步伐不是跬步,而是徘徊;最快的脚步不是冲刺,而是坚持。本文由小常识网(cha138.com)小编为大家整理,主要介绍了建立组合投资计划的关键相关的知识,希望对你有一定的参考价值。

建立组合投资计划的关键

建立资产负债表

表建立投资组合,首先需要清楚自己的资产状况。你可以编制一张资产负债表(见下表),这对你的投资计划很有帮助。

在梳理你的资产负债时,注意不要把资产类别搞混,而且要从尽可能宽泛的视角来审视它们。例如,你认为度假别墅不应该归为生活类资产,但是它一般只能消耗而不会创造财富,除非产生大于持有成本的租金收入从而带来正的现金流。

了解自己

人最难以认清的就是自己,但建立长期组合投资计划的首要条件就是要认清自己,顶级的投资大师往往都成功地做到了这一点。全面透彻地认清自己可能勉为其难,但你至少应该知道自己的风险偏好、对市场波动性的宽容度。只有这样,才能保证实施长期的投资计划不动摇,而长期投资行为没有在最终得到好的结果往往都是败在心理和情感因素上。

明确需要和限制

只有明确了自己的需要和限制,才能保证长期组合投资计划的实施执行。例如,你必须考虑对投资组合流动性的需要,如果将来可能需要资金满足花销,那么最好不要参与非流动性投资,如房产投资等。勰乱,.建立长期组合投资计划的首要条件就是要认清自己,顶级的投资大师往往都成功地做到了这一点。

明确投资期,根据投资期决定投资数额

投资组合面临的两大风险包括通货膨胀和收益波动性。在较长投资期内,通货膨胀风险要高于市场波动风险。因此,投资期较长的投资组合应该将更多的资产配置给权益投资工具,这样可以保障提高购买力所需的长期资本增值。在较短投资期里,市场波动的危险陛高于通货膨胀。因此,投资期较短的组合应该更加关注付息投资工具,它们的本金价值更加稳定。很多人往往会低估自己的投资期,结果导致权益投资比重过低,从而使投资组合过度暴露于通货膨胀风险之下。之所以会这样,部分是由于大多数人喜欢用预期的退休时间来定义投资期。这让人们产生一种错误的观点,即权益投资工具仅仅适合在退休前提高财富净值,退休时应该将其卖出并将收益投资于付息投资工具。该传统观点的问题在于忽视了通货膨胀在退休后仍将是一个巨大的威胁。

设定每一类资产的投资比例

假设你有30万元,根据你的情况和需要,分别输入现金、无风险固定.嚣篡醋旨利息产品、低风险固定利息产品、中度风险收益产品、高风险投资产品,并设定百分比和金额,通常情况下,这些百分比一旦确定便不再更改,除非你的波动性投资期或者财务状况发生了重大改变。

设计投资组合

当你认清了你自己,知道自己想要什么,而且明确了投资策略后,接下来就是具体实施了。与使用资产类别较少的传统方法相比,广泛分散的组合投资能够产生更高的长期波动调整后收益。一旦你决定采用广泛分散的投资组合,那么就开始着手设计适合你自己的投资组合吧。

撰写完整的投资策略书

再美妙的计划也离不开坚决的执行,我们强烈建议你制定一份书面的投资策略书,这有助于组合投资策略得到严格坚决的实施,在极好或极坏的资本市场环境中做到这一点尤为重要。

实施

投资策略书制定完毕后,就要把策略付诸实施了。若在预期投资目标和波动性宽容度下,当前配置不尽合理,那么就应当尽快使组合回到目标。

相关参考

计划投资法分类

计划投资法分类具体有以下几种计划法:分级投资计划法;固定资金计划法;固定比率计划法;变动比率计划法。当投资人选择普通股为投资对象时,采用分级投资计划法的第一步,就是要确定股价变动的某一等级或幅度(如确

股息再投资计划形式

股息再投资计划形式股息再投资计划常见的有两种形式。一是银行代理再投资形式,二是公司代理再投资形式。下面予以简要介绍。1.银行代理再投资由于银行能动员所有的资金并能在分开市场上购买股票,从而它们就可以作

夏季装修业主如何确定家装投资计划?

夏季装修业主如何确定家装投资计划?确定初步投资计划对整个装修是最重要一环,大多消费者对家装不满意的根源就在这一点,之前,没有一个明确的预计或计划不切实际,往往就造成不断追加投资,因此,消费者要对自己居

家装投资计划有几个注意项目?

家装投资计划有几个注意项目?确定初步投资计划对整个装修是最重要一环,大多消费者对家装不满意的根源就在这一点,之前,没有一个明确的预计或计划不切实际,往往就造成不断追加投资,因此,消费者要对自己居室做一

股票投资组合的目的

股票投资组合的目的股票投资管理是资产管理的重要组成部分之一。股票投资组合管理的目标就是实现效用最大化,即使股票投资组合的风险和收益特征能够给投资者带来最大的满足。因此,构建股票投资组合的原因有二:一是

第三步 建立经营战略和计划

第三步 建立经营战略和计划“战略”一词来自于古希腊语,字面的意思就是将军的艺术。在中世纪变成了一个军事术语,特别是在拿破仑时代,成为指挥军事力量抗击对手或是降低风险的技巧科学。现代社会对战略的定义不怎

固定比例投资组合保险策略概述

固定比例投资组合保险策略概述BlackandJones(1987)提出了固定比例投资组合保险策略,让投资者根据个人对资产报酬的要求和对风险的承受能力设定适合于自己的投资组合保险。整个投资组合包括主动性

股息再投资计划的利用

股息再投资计划的利用如果你有意购买一家公司的股票,但是没有足够的资金满足最低投资数额的要求,或者说你不愿意支付佣金费用,那?ahref='http://www.baiven.com/baike/223

下列不属于对人力资本投资的是

下列不属于对人力资本投资的是_____。A、公司外派小王出国学习营销半年B、学校计划投资建设新的教学楼C、企业给员工买健康保险D、分厂车间派小王到总厂学习技术一年答案:B解析:人力资本的关键信息是:劳

股票投资组合的几种方式

股票投资组合的几种方式1.保守型投资组合。采用这种类型的投资组合方式,其资金的分配情况应当是,将80%或全部的资金用于购买不同的具有中、长期投资价值的股票,而只将约20%或20%以下的少量资金用于对短